(FDI Việt Nam) – Các nền tảng như MoMo, Grab liên tục mở rộng hệ tiện ích nhằm đáp ứng nhu cầu di chuyển, mua hàng, góp phần thúc đẩy nền kinh tế số tại Việt Nam.
Năm 2014, sự bùng nổ của Internet di động và tỷ lệ người dùng smartphone đã tạo cú hích cho kinh tế số. Khi đó, tại TP HCM, dân văn phòng lần đầu quét mã MoMo để thanh toán cà phê, mở ra kỷ nguyên giao dịch không tiền mặt. Ở Hà Nội, một người nội trợ chỉ với vài thao tác trên Grab đã gọi xe đến tận cửa.
Tại Đà Nẵng, một chủ nhà trọ lần đầu đăng tin cho thuê căn hộ trên Airbnb, nhanh chóng kết nối với khách quốc tế. Những thay đổi này đánh dấu bước chuyển mạnh mẽ của kinh tế số, định hình lại thói quen tiêu dùng và dịch vụ tại Việt Nam.
Sau một thập niên phát triển, MoMo không chỉ dừng lại ở thanh toán cà phê hay hóa đơn điện nước, mà còn mở rộng sang mua vé xem phim, vé tàu xe… Tương tự, Grab góp phần thúc đẩy kinh tế số trong du lịch với sáng kiến điểm đến số hóa bằng mã QR, giúp du khách khám phá thành phố thuận tiện hơn.
Từ những giải pháp đơn lẻ, các công ty công nghệ như MoMo, Grab và nhiều siêu ứng dụng khác đã phát triển thành hệ sinh thái liên ngành, tích hợp tài chính, giao thông, giáo dục, y tế, du lịch… trên một nền tảng số. Sự chuyển đổi này không chỉ đánh dấu bước tiến công nghệ mà còn đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của người dùng.
Đại diện MoMo nhận định rằng trong sự chuyển dịch sang kinh tế số, công nghệ và dữ liệu đóng vai trò cốt lõi, giúp doanh nghiệp phát triển các giải pháp cá nhân hóa, nâng cao trải nghiệm cho hơn 30 triệu người dùng.
Trong mô hình siêu ứng dụng, MoMo tích hợp đa dạng dịch vụ thiết yếu như mua sắm, đặt vé máy bay, gọi xe, đặt phòng khách sạn và hỗ trợ kinh doanh trực tuyến. Đặc biệt, hệ sinh thái tài chính số giúp người dùng dễ dàng thực hiện các giao dịch như chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, vay tiêu dùng, mua bảo hiểm và đầu tư.
Nhờ đó, chỉ với một ứng dụng, người dùng có thể thanh toán cà phê không cần tiền mặt, đi chợ trực tuyến, đặt phòng khách sạn, kinh doanh nông sản online và tiếp cận các dịch vụ tài chính từ xa – tất cả trong một nền tảng số.
Nhờ đó, người dùng Việt có thể sử dụng dịch vụ số dễ dàng hơn, thu hẹp khoảng cách số giữa thành thị và nông thôn. Một nông dân ở miền núi vẫn có thể tham gia bán nông sản qua sàn thương mại điện tử, tiếp cận khoản vay chính thống.
Ngoài ra, Mini App là một trong những giải pháp điển hình của MoMo, giúp xây dựng các ứng dụng trên một nền tảng duy nhất. Chỉ cần mở app, người dùng có trải nghiệm liền mạch phục vụ mọi nhu cầu, không cần cài thêm ứng dụng, không cần cập nhật thường xuyên.
Đặc biệt, doanh nghiệp không phân biệt quy mô, ngành nghề có thể tích hợp ứng dụng, dịch vụ lên trên nền tảng này mà không cần xây dựng ngay từ đầu. Theo MoMo, doanh nghiệp có thể tiết kiệm hơn 75% chi phí khi sử dụng Mini App so với việc tự xây dựng và phát triển ứng dụng cùng cơ sở dữ liệu. Chiến lược dài hạn của MoMo là không ngừng mở rộng hệ sinh thái fintech, góp phần xây dựng một tương lai tài chính bền vững và toàn diện cho người Việt.
Theo đại diện MoMo, phát triển hệ sinh thái thông minh liên ngành là một quá trình dài hạn, đòi hỏi đầu tư có hệ thống. Doanh nghiệp Việt không chỉ tiên phong mà còn góp phần xây dựng nền kinh tế số bền vững.
Tính đến cuối năm 2023, MoMo ghi nhận 2,5 triệu người dùng thanh toán cho hơn 90% dịch vụ hành chính công. Hệ sinh thái số của nền tảng đã kết nối hơn 50.000 doanh nghiệp vừa và nhỏ, 70 ngân hàng và tổ chức tài chính, 4.260 trường học, 148 bệnh viện cùng hơn 300.000 điểm chấp nhận thanh toán. Nhờ đó, các doanh nghiệp SME dễ dàng tiếp cận công nghệ số, tối ưu vận hành và tiết kiệm 30-40% chi phí.
=> XEM THÊM: Kinh tế số sẽ phát triển nhờ khung pháp lý vững chắc
Nguồn: VN Express
